邵峰马上梳理这些银行卡的信息资料，佳辉贸易有限公司的账号转到两张卡里了，一张是460万，一张是370万，这两张卡是一级卡。发^.^新^.^地^.^址 wWwLtXSFb…℃〇M邵峰把这两张卡主的身份信息、户籍照片以及银行卡号码都摘录出来了，放在一个表格里面了，作为一级卡的信息。370万这张一级卡又转到下面的四张二级卡，四张卡每张90万。这4张银行卡的卡主信息，邵峰全部罗列出来了。接着这四张卡继续又往下转了，一直转到五级卡，到了第五级的时候已经有20张卡了。

邵峰依次把这些卡的员信息全部罗列出来了，并制作成思维导导图。从佳辉贸易公司到一级卡、二级卡、三级卡、四级卡、5级卡，这第5级卡就有20张银行卡。

这20张五级银行卡都有取现的，而且都在ATM机上取现的。邵峰看到其中一张5级卡里，有的不像是在ATM机上取款的，这张卡被挂失过了。这张卡的卡主叫李克兵，广省百市。

邵峰把这些的身份信息和户籍照片以及银行卡全部罗列出来了。思维导图上放不下照片的，只是把身份信息和银行卡号码放上去了。邵峰又单独把思维导图的员信息以及户籍照片制作了一下，这样就比较明确了。

这些嫌疑确实转钱很厉害了，其中李克兵的银行卡，他这张卡就转了20多万，而且这张卡又绑到另外一个账户，不知道是什么账户，而且转得很快。最后挂失之后，又把卡里面的剩余5万块钱在柜台取出来了。

李克兵那张银行卡不仅提现，还转账，转到另外的账户里，但没冻住，感觉像是在网络上买虚拟币什么的。

邵峰把思维导图全部制作好之后，他感觉这帮这个团伙太强大了，而且很专业的，专门有取款员。这些钱转到第五级的时候，大部分都是ATM机提现，确实很厉害，而且取款的地方不像在同一个城市。这5级卡有二十张，有几张卡转出去看不出账号，搞不清楚是什么样的况，估计是通过这些银行卡购买什么网络商品或者虚拟币之类的。

邵峰把这个思维导图给了王志永，王志勇看了一下，一目了然。这个370万这张卡确实转款的速度以及取款速度都让震惊不已，而且到了第五级卡，大部分都是取现，取现的速度也特别快。还有一些个别五级卡就通过刷卡购买商品，消费金额也比较大。 王志永看了李克兵这张银行卡说:“也许这5级卡里面的1至4级的卡肯定都不是卡主在使用，肯定是嫌疑在作。这李克兵的卡肯定是本才能挂失的，而且到银行取款，这肯定是本。其他的五级卡不一定是本在使用。”

邵峰说:“应该是的，这帮家伙确实是很专业的。我们找到有些卡主，估计这些卡主说他的这些银行卡卖给别了。这些的想法太简单了，他们的质也比较恶劣。地址发布邮箱 LīxSBǎ@ＧＭＡＩＬ．ｃＯＭ有些明知这些卡是用来违法犯罪的，还为了贪图点钱，还是这样去做。”

王志永说:“有些卡都是农村有些为了生活卖掉的，还有一些就是出来打工的，这些卡贩子承诺他们办一张卡给一两百块钱。他们也是见钱眼开，这样就把自己银行卡卖掉了。有些专门在网上卖这些银行卡、手机号码之类的，这确实给我们的侦查工作带来了很大的困扰。”

邵峰说:“银行部门和移动公司、联通公司等部门不管管这些行为。如果他们能管好，这些案件发生的可能就小了。”

王志永说:“有些银行卡卖出去也是卡主本卖的，这个也确实很难监管到位。他们的法律意识毕竟很淡薄，他们觉得把卡借给别用一下，或者卖给别使用没啥问题，其实这样做就基本上就构成违法犯罪行为了。这确实给我们造成了很大的难度，犯罪嫌疑也是利用了这种空子，逃避法律的制裁。”

邵峰说:“师父，那这起案件怎么查？”

王志永说:“这两天我们再等等网安大队那边的研判况，我估计他们不一定能查到这些的具体况，也许我们要从这个资金方面手，他们这些员把钱骗到之后，有专门的进行取现，他们肯定都是团伙作案，要不然这些钱怎么这么快转到五级卡里面进行提现、买东西。”

邵峰说:“是的，这帮家伙确实挺猖獗的，他们是真的是把这个事作为职业了。这简直是利，这个里面的链条确实很长。”

王志永说:“到时候我们再跟徐大汇报一下，看看到时候出差怎么查。这两天网安大队鲁东那边要盯好。如果他那边反馈不出来这些Q仔的况，那我们只能从资金上查，从底往上，一层一层往上打。反正你这思维导图都做出来了，每张卡的卡主身份信息、户籍照片全部进行打印出来了。我看那个李克兵是广省百市，找到他，他肯定赖不掉的，然后再往上打。”

邵峰说:“是的，抓到这个李克兵，他肯定知道谁用他的卡，或者谁买他的卡使用的，但是这个是构成什么犯罪？是诈骗，还是其他的。”

王志永说:“他明知是对方买他卡，或者用他的卡来违法犯罪，他还把卡借给对方用来转账，肯定构成掩饰、隐瞒违法犯罪所得罪。找到这个，肯定要先对他采取刑事拘留的强制措施，然后再往上打。他们这是团伙行为，刑拘30天没问题，然后再挖这个团伙，这样才能有效的震慑犯罪，不然他们都有恃无恐。你这个思维导图先放我这，到时肯定要出差的。”

邵峰说:“好的，师父。”

邵峰回到办公桌前，王磊看到邵峰还在研究思维导图，说:“这起诈骗案是不是让你去出差。”

邵峰说:“八字没一撇呢，现在只是查到转账的银行卡信息以及员信息，我把这些全部罗列出来了。至于真正的嫌疑，现在都不清楚。”

王磊笑着说:“估计这个案件要让你出差了。”

邵峰说:“磊哥，你就不要忽悠我了，这么大的案件，我没有这么强的能力啊。”

王磊说:“锻炼锻炼就好了，你肯定行的。”

邵峰说:“磊哥，这个案件不是那么简单的，都是高智商犯罪，这些诈骗嫌疑Q仔，他们都不是一般的，现在还在依靠网安大队进行研判。如果他们都研判不出来，我怎么能搞得定。我连诈骗嫌疑是谁都不知道，我去哪里抓，比大海捞针还难。”

王磊笑着说:“你刚才不是说有那个资金流水，从银行卡方面看能不能研判一下。他们骗到钱，肯定要通过银行卡取款的，不可能这钱凭空而飞的。到时候就看能不能落实到具体员，到底用谁的卡取款的，这个看能不能落实到。从上往下查搞不清楚，你就从下往上打，应该可以的，可能工作量比较大一点，你要辛苦一下了。反正到时候有刑警大队侦查员，他们也会去的，你跟他们一起去应该没啥问题的。”

邵峰说:“上次咸市那起案件，我和潘亮去了，这次不可能还让我去出差了。这次磊哥你去，大家流去。”

王磊说:“我倒想去，所里一大堆事，出去就侦办一起案件，单一一点。我以前在刑警大队待过，侦查员的子比在所里的子好多了。所里的事杂七杂八的，太多了，真的是没办法。”

邵峰说:“那下次我跟我师父推荐一下，说你要去。”

王磊说:“算了，我家里也有事，到时候让领导去定，我们就不掺和了，你忙你的，我去出警去了，把工作做好再说。”

邵峰笑着说:“磊哥的觉悟就是高。”